Quỹ tương hỗ là gì, có nhiều lý do để đầu tư vào chúng, trong đó phổ biến nhất là giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Khi một nhà đầu tư có tiền của họ trong các quỹ tương hỗ, nó sẽ giúp phân tán danh mục đầu tư giữa nhiều tài sản khác nhau, giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự biến động trên thị trường.
Các quỹ tương hỗ được khuyến khích cho tất cả các nhà đầu tư. Trong bài viết này, chúng tôi đề cập đến quỹ tương hỗ là gì và tất cả những điều cơ bản để bạn có thể quyết định loại quỹ tương hỗ nào phù hợp với mình.
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư thu tiền từ các nhà đầu tư để mua cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Một quỹ tương hỗ nhằm mục đích tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng hơn những gì nhà đầu tư bình thường có thể tự làm. Các quỹ tương hỗ có các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp mua chứng khoán cho bạn.
Quỹ tương hỗ hoạt động như thế nào?
Các quỹ tương hỗ gom tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua chứng khoán tạo thành quỹ. Người quản lý quỹ lựa chọn các khoản đầu tư dựa trên các mục tiêu của quỹ, có thể bao gồm việc mua và bán chứng khoán hoặc chỉ đơn giản là theo dõi hoạt động của một chỉ số cụ thể.
Vốn chủ động và tiền thụ động
Các quỹ tương hỗ có hai loại: chủ động và thụ động.
Phí và hiệu suất của quỹ tương hỗ sẽ phụ thuộc vào việc nó được quản lý tích cực hay thụ động.
Các quỹ được quản lý thụ động đầu tư để phù hợp với một tiêu chuẩn cụ thể. Họ cố gắng phù hợp với hiệu suất của một chỉ số thị trường (chẳng hạn như S&P 500) và do đó thường không yêu cầu quản lý của chuyên gia. Điều đó chuyển thành chi phí thấp hơn cho quỹ, có nghĩa là các quỹ tương hỗ thụ động thường có mức phí thấp hơn các quỹ được quản lý tích cực.
Các loại quỹ tương hỗ?
Có một số loại quỹ tương hỗ và chúng được phân loại theo loại tài sản mà chúng nắm giữ.
Bốn loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất là:
- Quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp. Họ có thể theo dõi một chỉ số chứng khoán cụ thể, như S&P 500. Họ cũng có thể chuyên về một loại cổ phiếu cụ thể, chẳng hạn như cổ phiếu tăng trưởng hoặc thu nhập. Đây là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất.
- Quỹ trái phiếu, còn được gọi là quỹ thu nhập cố định, đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ khác.
- Các quỹ thị trường tiền tệ có rủi ro thấp nhất trong số các quỹ tương hỗ. Về mặt pháp lý, họ chỉ có thể đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn, chất lượng cao.
- Quỹ ngày mục tiêu, còn được gọi là quỹ cân bằng hoặc quỹ vòng đời, đầu tư vào nhiều loại vốn chủ sở hữu và công cụ nợ như một cách cung cấp danh mục đầu tư cân bằng để giảm rủi ro trong cuộc đời của một người. người nào.
Làm thế nào để quỹ tương hỗ kiếm tiền cho bạn?
Khi bạn mua vào một quỹ tương hỗ, khoản đầu tư của bạn có thể tăng giá trị theo ba cách:
- Trả cổ tức: Khi quỹ nhận được cổ tức hoặc lãi từ chứng khoán trong danh mục đầu tư của mình, quỹ sẽ phân phối một lượng thu nhập tương ứng cho các nhà đầu tư của mình. Khi mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, bạn có thể chọn nhận trực tiếp các khoản phân phối của mình hoặc tái đầu tư vào quỹ.
- Lãi vốn: Khi quỹ bán một chứng khoán đã tăng giá, đây là lãi vốn. (Và khi một quỹ bán một cổ phiếu đã giảm giá trị, đây là một khoản lỗ vốn.) Hầu hết các quỹ phân phối bất kỳ khoản lãi ròng vốn nào cho các nhà đầu tư hàng năm.
- Giá trị tài sản ròng: Việc mua cổ phiếu quỹ tương hỗ được thực hiện sau khi thị trường đóng cửa, khi tổng giá trị tài chính của tài sản cơ sở được đánh giá. Giá mỗi cổ phiếu quỹ tương hỗ được gọi là giá trị tài sản ròng của nó, hoặc NAV. Khi giá trị của quỹ tăng lên, thì giá mua cổ phiếu trong quỹ (hoặc NAV trên mỗi cổ phiếu) cũng vậy. Điều này tương tự như khi giá cổ phiếu tăng - bạn không nhận được phân phối ngay lập tức, nhưng giá trị khoản đầu tư của bạn lớn hơn và bạn sẽ kiếm được tiền nếu quyết định bán.
Cách mua quỹ tương hỗ là gì?
Các quỹ tương hỗ có thể được mua thông qua các nhà môi giới trực tuyến hoặc thông qua chính người quản lý quỹ. Nhưng có một số khác biệt giữa cách các quỹ tương hỗ được giao dịch và cách giao dịch cổ phiếu hoặc ETF.
Các quỹ tương hỗ được định giá vào cuối mỗi ngày giao dịch dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của chúng. NAV được tính bằng cách cộng số vốn nắm giữ của quỹ, trừ đi chi phí và chia cho số lượng cổ phiếu đang lưu hành. Khi bạn mua hàng, bạn sẽ nhận được NAV tiếp theo của mình, vì vậy nếu bạn đặt hàng sau khi thị trường đóng cửa, bạn sẽ nhận được NAV đóng cửa của ngày hôm sau làm giá của bạn.
Hầu hết các quỹ tương hỗ có mức đầu tư tối thiểu là vài nghìn đô la và bạn có thể chọn mua một số đô la nhất định của quỹ hoặc một số lượng cổ phiếu cụ thể.
Cách bán quỹ tương hỗ là gì?
Các quỹ tương hỗ được bán giống như cách chúng được mua. Sử dụng một nhà môi giới trực tuyến hoặc một nhà quản lý quỹ, bạn sẽ đặt một lệnh bán và sẽ nhận được NAV sẵn có tiếp theo làm giá của bạn. Vì các quỹ tương hỗ không giao dịch suốt cả ngày như cổ phiếu hoặc ETF, bạn sẽ không biết giá mình đang bán cho đến khi giao dịch diễn ra.
Các quỹ tương hỗ đôi khi có phí bán quỹ ngắn hạn và do đó không lý tưởng để giao dịch ngắn hạn. Chúng được sử dụng tốt nhất như một phương tiện đầu tư dài hạn và thường được giữ trong tài khoản hưu trí hoặc đầu tư cho một mục tiêu dài hạn khác.
Bạn không cần phải theo dõi hoạt động của quỹ hàng ngày hoặc thậm chí hàng tuần khi đầu tư dài hạn. Kiểm tra hàng quý hoặc một vài lần mỗi năm là đủ để đảm bảo rằng quỹ vẫn phù hợp với mục tiêu của bạn.
Đọc tiếp: Quỹ tương hỗ là gì? Tìm hiểu cách để mua quỹ tương hỗ
Đăng nhận xét