DeFi là gì? Tài chính phi tập trung (DeFi) là một thuật ngữ bao trùm cho một loạt các ứng dụng tài chính dựa trên blockchain, được kết nối bởi một ý tưởng chung là phá vỡ các trung gian tài chính.
Cho dù bạn là người hoàn toàn mới đối với thế giới tiền điện tử hay bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, thì có rất nhiều điều để học hỏi khi nói đến các tài sản kỹ thuật số mới hấp dẫn mà mọi người đang nói đến. đến - DeFi.
Hướng dẫn này sẽ hiểu DeFi là gì, đưa bạn từ nền tảng của DeFi đến cách bạn có thể tham gia với nó cùng với phần còn lại của danh mục đầu tư của bạn.
DeFi là gì?
DeFi là một hệ thống ẩn danh hoàn thành các giao dịch tài chính truyền thống mà không cần sử dụng hoặc can thiệp của cơ quan trung gian hoặc cơ quan quản lý.
Thay vì sử dụng bên thứ ba trung lập, DeFi sử dụng một ứng dụng thông qua công nghệ blockchain, còn được gọi là giao thức DeFi, để kết nối người dùng trực tiếp; các sản phẩm và hợp đồng thông minh của nó duy trì việc thực hiện các thỏa thuận này. Mặc dù có thể xây dựng các ứng dụng DeFi trên các blockchain khác, nhưng Ethereum là ứng dụng phổ biến và dễ tiếp cận nhất vào năm 2021.
Hợp đồng thông minh là một hợp đồng tự thực hiện, kỹ thuật số, dựa trên mã có chứa các điều khoản của thỏa thuận. Chức năng của chúng cho phép các giao dịch có thể theo dõi nhưng không thể đảo ngược diễn ra giữa các bên một cách ẩn danh.
Lý do phát triển DeFi là gì?
Theo cách mà tiền điện tử được tạo ra để thay thế cho tiền fiat, DeFi được tạo ra để cung cấp các lựa chọn thay thế cho các dịch vụ tài chính thông thường.
Ví dụ: DeFi phân quyền cho vay để những người không có quyền truy cập hoặc bị các ngân hàng truyền thống tước bỏ quyền truy cập vẫn có một cửa hàng đáng tin cậy để họ có thể vay vốn.
Trong khi tất nhiên có những rủi ro liên quan đến một khái niệm mới và đột phá như vậy, DeFi cho thấy rất nhiều hứa hẹn là cơ sở cho một tương lai tài chính hiệu quả hơn, linh hoạt, minh bạch và quan trọng nhất. công bằng.
DeFi hoạt động như thế nào?
Hiện tại, hầu hết các giao thức và ứng dụng DeFi đều được xây dựng dựa trên Ethereum.
Ethereum là một phần mở rộng của công nghệ và khái niệm đằng sau Bitcoin. Thay vì chỉ là một loại tiền tệ, Ethereum là một mạng lưới công nghệ toàn cầu, phi tập trung - có nghĩa là nó không được sở hữu hoặc kiểm soát bởi một thực thể trung tâm - cung cấp năng lượng cho các giao thức và ứng dụng sử dụng hợp đồng thông minh.
Ether là tiền điện tử gốc của Ethereum và giống như Bitcoin, nó có thể được mua trên một sàn giao dịch tiền điện tử hoặc khai thác (hiện tại).
Điều quan trọng cần lưu ý là hiện tại, DeFi phần lớn không được kiểm soát và không được bảo hiểm như các ngân hàng truyền thống, vì vậy các nhà đầu tư nên nghiên cứu và có thể chỉ muốn đóng góp. tài sản mà họ có thể mua được.
DeFi Token và Coin DeFi là gì?
Trong thế giới tiền điện tử, tiền và mã thông báo DeFi thường được gọi thay thế cho nhau. Và trong khi chúng khá giống nhau, có một vài điểm khác biệt quan trọng.
Coin DeFi giống như một phiên bản kỹ thuật số của tiền tệ fiat - nó chuyển giá trị trong các giao dịch tài chính. Các đồng tiền DeFi được xây dựng dựa trên và thường được đặt tên cho các mạng blockchain bản địa, độc đáo của chúng. Vào năm 2021, Maker, Compound, Uniswap, Aave, Chainlink và Ankr là một trong những đồng DeFi phổ biến nhất.
Các mã thông báo DeFi cũng chuyển giá trị, nhưng không nhất thiết phải luôn luôn theo nghĩa tài chính. Mã thông báo tiện ích có thể được sử dụng làm mật khẩu để cung cấp quyền truy cập vào tài nguyên, mã thông báo tài sản có thể được sử dụng để đại diện cho tài sản vật chất như bất động sản và tất nhiên có mã thông báo không thể thay thế (NFT) đại diện cho một loại “vật phẩm” như nghệ thuật kỹ thuật số
(Ví dụ: Nyan Cat gần đây được bán với giá 600.000 đô la). Mã thông báo DeFi cũng khác với tiền xu vì chúng có thể được xây dựng trên các mạng blockchain hiện có.
DeFi khác với tài chính truyền thống như thế nào?
Tài chính truyền thống được quản lý chặt chẽ và thường có một số khoản phí nhất định. Trong khi rõ ràng chúng ta đã quen thuộc hơn với tài chính truyền thống, DeFi cung cấp:
Mức độ tự chủ cao hơn nhiều với các giao dịch; Không cần có quyền để thực hiện giao dịch và giao dịch có thể được cấu trúc mà không cần thời gian chờ đợi
Minh bạch tốt hơn về giao dịch và phí
Tin tưởng hơn vào chính công nghệ thay vì trung gian như các tổ chức ngân hàng
Tuy nhiên, những đặc quyền này không đi kèm với rủi ro tiềm ẩn. DeFi vẫn là lãnh thổ mới và nó cũng ít riêng tư hơn vì các giao dịch được hiển thị trên blockchain phi tập trung công khai.
Các ứng dụng DeFi là gì?
Tài chính phi tập trung đã bao gồm hàng chục ứng dụng tài chính khác nhau và nhiều ứng dụng khác chắc chắn sẽ phát triển trong những năm tới. Rốt cuộc, giới hạn duy nhất đối với những gì DeFi có thể đạt được là hợp đồng thông minh được tạo ra tốt như thế nào.
Mọi người thậm chí đang sử dụng hợp đồng để tạo ra thị trường dự đoán, nơi người dùng có thể đặt cược vào những thứ như sự kiện thể thao và kết quả bầu cử. Polymarket là một ví dụ về thị trường dự đoán.
Một số dịch vụ DeFi hiện đại quan trọng nhất và các ứng dụng phi tập trung là:
Coins
Khi các blockchain bật lên có thể được sử dụng trong không gian DeFi, họ thường tạo ra các đồng tiền của riêng mình để khuyến khích mọi người sử dụng nền tảng này.
Một số đồng tiền phổ biến nhất là:
- Ether (ETH)
- Cardano (ADA)
- Solana (SOL)
- Polkadot (DOT)
Stablecoin
Biến động là rủi ro chính đối với hầu hết các loại tiền điện tử vì biến động giá là phổ biến.
Stablecoin là giải pháp phổ biến nhất cho sự biến động trong hệ sinh thái DeFi hiện tại. Giá trị của chúng được cố định với giá trị của một tài sản cơ bản, chẳng hạn như tiền tệ fiat hoặc các hàng hóa có thể trao đổi khác.
Do đó, giá trị của stablecoin khó có thể giảm xuống dưới giá trị của tài sản mà nó đại diện
Mã thông báo (Tokens)
Mã thông báo DeFi là một tài sản tương tự như tiền xu. Chúng cũng có thể là một loại tiền điện tử, tuy nhiên, các mã thông báo được tạo ra trên một chuỗi khối có sẵn từ trước.
Ví dụ: đồng tiền của Ethereum là Ether, trong khi các mã thông báo như UniSwap và Compound là các loại tiền điện tử tự nhiên được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum.
Chúng có thể có nhiều biến thể khác nhau, như mã thông báo thanh toán, mã thông báo quản trị và mã thông báo tiện ích.
Đăng nhận xét