Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ là gì?

Qũy tương hỗ là khoản đầu tư thu tiền từ các nhà đầu tư để mua cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Một quỹ tương trọ tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng hơn so với việc nhà đầu tư thông thường có thể tự làm. Các quỹ tương hỗ có các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp mua chứng khoán cho bạn.

Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?

Các quỹ tương hỗ gom tiền từ các nhà đầu tư để mua các chứng khoán hình thành quỹ. Người quản lý quỹ chọn các khoản đầu tư dựa vào các mục tiêu của quỹ, có thể gồm có việc mua và bán chứng khoán hay chỉ theo dõi hoạt động của một chỉ số đã chọn.

Vốn chủ động so tiền thụ động

Quỹ tương hỗ chia làm hai loại đó là chủ động và thụ động.

Phí và hiệu suất của quỹ sẽ tùy thuộc vào việc nó quản lý chủ động hay thụ động.

Các quỹ được quản lý thụ động đầu tư cho phù hợp với một tiêu chuẩn nhất định. Họ chiến đấu để phù hợp với hiệu suất của chỉ số thị trường (chẳng hạn như chỉ số S&P 500) và do đó thường không yêu cầu sự quản lý chuyên gia. Điều đó dẫn đến chi phí thấp hơn cho quỹ, điều này cho thấy các quỹ tương hỗ thụ động thường có mức phí thấp hơn các quỹ được quản lý tích cực.

Xem ngay:

• Thị trường OTC là gì? Những đặc điểm cần biết
• Định chế tài chính là gì? Các loại định chế tài chính
• Mô hình 3 đáy (Triple Bottom) là gì và những điều cần biết

Các loại quỹ tương hỗ là gì? 

Có một vài loại quỹ tương hỗ và được phân loại theo từng loại tài sản mà chúng nắm giữ. Trong đó có 4 loại điển hình như:

Quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp. Họ sẽ theo dõi một dấu hiệu cụ thể giống như S&P 500. Họ cũng sẽ tập trung vào một cổ phiếu cụ thể như cổ phiếu tăng trưởng hay thu nhập. Đây có thể là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất.

Các quỹ trái phiếu hay còn gọi là quỹ thu nhập cố định, đầu tư trái phiếu hay các công cụ nợ khác.

Các quỹ thị trường tiền tệ nhận rủi ro thấp nhất trong tất cả các quỹ tương hỗ. Về mặt pháp lý, họ sẽ chỉ đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn, chất lượng cao.

Quỹ ngày mục tiêu gọi là quỹ cân bằng hay quỹ vòng đời, đầu tư vào một loại vốn chủ sở hữu và công cụ nợ như cách cung cấp một danh mục đầu tư cân bằng để cắt giảm rủi ro trong suốt cuộc đời một cá nhân nào đó.

Làm thế nào để các quỹ tương hỗ giúp bạn kiếm tiền?

Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, khoản đầu tư bạn có thể tăng theo ba cách:

Trả cổ tức: Khi quỹ nhận được cổ tức hay lãi từ các chứng khoán trong danh mục đầu tư của mình, quỹ sẽ phân phối lượng thu nhập tương ứng cho các nhà đầu tư của mình. Khi mua cổ phiếu trong một quỹ tương hỗ, bạn sẽ có thể định giá cao hơn để nhận các khoản phân phối của mình trực tiếp hay tái đầu tư chúng vào quỹ.

Lãi vốn: Khi quỹ bán chứng khoán tăng giá, đây có thể là lợi nhuận tài chính. Và khi một quỹ bán chứng khoán bị giảm giá, đây thường là một khoản lỗ tài chính. Hầu hết các quỹ phân phối bất cứ khoản lãi ròng vốn nào cho các nhà đầu tư mỗi năm.

Giá trị tài sản ròng: Việc mua cổ phiếu của công ty đầu tư được tiến hành sau khi thị trường đóng cửa, khi toàn bộ giá trị tài chính của tài sản cơ bản được định giá. Giá trị trên mỗi cổ phiếu quỹ tương hỗ gọi là giá trị tài sản ròng hay NAV. Bởi vì giá trị của quỹ tăng lên, giá mua lại của cổ phiếu trong quỹ (hoặc NAV trên mỗi cổ phiếu) cũng vậy. Điều này có thể giống như khi giá cổ phiếu tăng - bạn không nhận được phân phối tại chỗ nhưng giá trị đầu tư của bạn lớn hơn và bạn có thể kiếm tiền nếu chọn bán.

Xem đầy đủ bài viết: Quỹ tương hỗ là gì? Tìm hiểu cách để mua quỹ tương hỗ

Cập nhật tin tức mới nhất tại: https://topforexvn.com