Các mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi được xem là chương trình đầu tư gian lận. Mô hình lừa đảo Ponzi liên quan tới việc sử dụng khoản thanh toán thu được từ nhà đầu tư mới để chi trả cho các nhà đầu tư trước đó. Những người tổ chức chương trình Ponzi thường hứa đầu tư khoản tiền họ thu được để tạo lợi nhuận siêu thường với ít hoặc không có rủi ro.

Các mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Các mô hình Ponzi như các mô hình kim tự tháp khi nói tới quy trình làm việc. Cả hai đều sử dụng khoản đầu tư từ nhà đầu tư mới để chi trả cho các nhà đầu tư cũ. Các kế hoạch Ponzi biến mất trong một thời gian ngắn khi không nhà đầu tư tiếp tục gia nhập. Điều này làm cạn kiệt toàn bộ các quỹ hiện có, tức là không có tiền lưu hành và đây là lúc kế hoạch được tiết lộ đó là trò lừa đảo.

Xem thêm:

Lịch sử của sơ đồ mô hình Ponzi

Mô hình đa cấp ngoại hối này được lấy tên từ Charles Ponzi, đây là một kẻ lừa đảo đã lừa hàng nghìn nhà đầu tư năm 1919.

Mô hình tháp ponzi hứa hoàn trả 50% trong ba tháng đối với lợi nhuận thu được từ những phiếu trả lời quốc tế. Ngày trước, dịch vụ bưu chính cung cấp phiếu trả lời của quốc tế cho phép người gửi mua trước bưu phí và kết hợp nó trong thư từ của họ. Sau đó, người nhận đổi phiếu giảm giá để lấy tem thư ưu tiên tại bưu điện nhà của họ.

Do sự biến động giá bưu chính, không có gì lạ khi thấy tem ở nước này đắt hơn so với nước khác. Ponzi nhìn thấy cơ hội trên thực tế và quyết định thuê đại lý để thay mặt anh ta mua phiếu trả lời quốc tế giá rẻ sau đó gửi chúng cho anh ta. Anh ta đổi phiếu giảm giá lấy tem, thứ này đắt hơn so phiếu mua ban đầu. Những con tem sau đó được bán với giá cao hơn để thu lời. Loại giao dịch này được gọi là mức chênh lệch giá và nó không hợp pháp.

Tuy nhiên, ở góc độ nào đó, Ponzi trở nên tham lam. Theo Công ty Giao dịch Chứng khoán, ông mời mọi người đầu tư vào công ty, hứa hẹn có lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Với sự thành công của ông trong kế hoạch tem bưu chính, không ai nghi ngờ về ý định của ông. Thật không may, Ponzi chưa bao giờ thực sự đầu tư khoản tiền này, anh ta chỉ quay lại các chương trình thông qua trả nợ cho một vài nhà đầu tư. Kế hoạch này tiếp tục cho tới năm 1920 mới được phát hiện khi Công ty Giao dịch Chứng khoán điều tra.